How to tax-efficiently move to Portugal
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ポルトガルへ移住する際の税制上の利点。事前計画をすることで、ポルトガルへの移住を税効率よく行うことができ、節税の機会を活用することが可能です。専門家のアドバイスを受けることで、税金節約のための計画を立て、高額な間違いを避けることができます。
Blevins Franksは、アルガーヴェ地方とリスボン近郊のカスカイスにオフィスを構え、各個人の独自の状況に合わせた資金計画と国境を越える税金に関するアドバイスを提供しています。財務に関するさまざまな問題に対処する際、専門家の知識と個人面談を活用することは、特に移住や海外での退職を計画している場合、将来の財政計画の賢明な方法です。
アルガーヴェ地方は素晴らしいライフスタイルと日照りの良い気候を提供するだけでなく、ポルトガルへの移住にも税制上の利点があります。ただし、利点を得て落とし穴を回避するためには、事前の計画が必要です。
以下の記事では、Blevins Franksのダン・ヘンダーソンが、ポルトガルへの移住をより税効率良くする方法について探っています。
ポルトガルへの移住について知っておくべきこと...Blevins Franksのパートナー、ダン・ヘンダーソン
アルガーヴェは素晴らしい住居となる場所であることは疑いの余地がありませんが、ポルトガルで暮らすことにも金銭的な利点があることをご存知でしょうか？ポルトガルに移住を計画している場合は、早い段階での綿密な財務計画をすることで、税効率の良い機会を最大限に活用し、潜在的な失敗を回避することができます。
ポルトガルでの税制上の居住
通常、国に183日滞在するとポルトガルの税制居住者とみなされますが、恒久的なポルトガルの住居を持っている場合は、到着した日から居住者となることができます。
ポルトガルに居住していると、世界中の収入と一部の利益がポルトガルの課税対象となりますので、ポルトガルの課税がどのように影響するかを理解し、準備しておく必要があります。
10年間の税制優遇が待っています
良い知らせは、ポルトガルが新しい居住者に10年間の寛大な税制上の恩恵を提供していることです。これは、一般的な税率が48%に上る通常の税率に代わって、ポルトガルで「非＝日常生活居住」（NHR）制度に基づいて活動している方は、20%の一律の所得税率が適用されます。この制度は、独身者にも有利で、外国の年金所得はわずか10%で課税されます。さらに、非日常生活の居住者は、ポルトガルでほとんどの外国収入を無税で受け取ることができます。
過去5年間にポルトガルの居住者でなかった場合は、NHRの対象になる可能性がありますので、移住後すぐに申請するようにしましょう。
税金を最小限に抑える イギリスで税金効率が良かったものが他の国でも同じく効率的であると仮定しないでください。例えば、UK ISAsはポルトガルでは課税対象ですが、ポルトガルには独自の税務計画の機会があります。
NHRの外でも、ポルトガルは税金効率の良い住居になる場合があり、投資に非常に有利な税制を享受する機会があります。多くの移住者は、従来のポートフォリオへの投資ラッパーとして機能する生命保険契約や債券に類似した構造で資本を保持することで利益を袋小路を通り、わずかな税金しかポルトガルで課税されず、運用利益の一部は時間とともに低下し、実効税率が低下します。
限られた相続税
ポルトガルは非常に寛大な相続税制度を持っています。
ポルトガル版の「印紙税」は、ポルトガルにある資産にのみ課税され、税率はわずか10%です。さらに、配偶者および昇降行列は免除されます。
ただし、イギリスの土地に留まり続ける場合は、あなたの資産は40%のイギリス相続税の対象となります（特定の例外を除く）。
適切な財産計画を行うことで、選ばれた相続人が必要以上の税金を支払わずに遺産を受け取ることができるようになります。
移住のタイミング
イギリスの資産（不動産および投資）を売却する最善の時期を探る価値があります。イギリス人かポルトガル人としてそれらを売却することで、資本利得税をより少なく支払うことができるでしょうか？
国境を越えた財務アドバイザーとの話し合いは非常に有益であり、両国の税制とそれらの関係について最新情報を把握しているからです。
ポルトガルの物件に対する財産税
高級物件を購入することを検討している場合は、ポルトガルは高価なローカル物件に一種の富裕税であるAdicional Imposto Municipal Sobre Imóveis（AIMI）を課していますが、不動産の所有者がどこに住んでいるかにかかわらず、賦課されます。
ただし、ポルトガルの物件におけるステークが60万ユーロを超える場合に限り、課税の対象となります。例えば、パートナーと共同でポルトガルの住宅を所有している場合、その物件は120万ユーロ以上の価値がある場合のみAIMIがかかります。個人の場合は0.7%、法人の場合は0.4%、100万ユーロを超える物件の場合は1%です。一部の企業は控除の対象外です。
財政上の安定した退職
ポルトガルでの退職を計画している場合は、自分にとって最適な年金オプションを検討し、あなたが考慮すべき状況、目的、その他の利用可能な富、およびポルトガルでの税金の影響を考慮する必要があります。退職までの貯蓄を保護するために注意を払ってください。
また、通貨の保有状況を含む貯蓄や投資を見直すこともお勧めします。状況や目標は移動することで変わるので、新しい生活に最適な方法で財政計画を見直して、すべてが最適な形で設定されているかを確認してください。
投資ポートフォリオを、状況、時間軸、ニーズ、目標、リスクプロファイルに合わせて構築し、リスクを軽減するために十分な資産配分と分散を行い、同時にインフレ率を上回る成長を提供するように構築する必要があります。国境を越えた税金と財務計画は複雑ですので、最良の結果を得るためには、個別化された専門家のガイダンスを受け、アルガーヴェでの生活を最大限に楽しむための最大の努力を行ってください。
Blevins Franksは、イギリスの家族がポルトガルへ移動し、生活する際に専門的な税金、年金、遺産計画、投資アドバイスを提供する数十年の経験を持ち合わせています。ポルトガルのアドバイザーは、この美しい国での新しい生活を十分に楽しめるように、財政的な安心を確保するためにお手伝いいたします。
税率、範囲、免除は変更される可能性があります。課税に関するすべての声明は、現行の課税法と規定に基づいていますが、これらは変更される可能性があるため、個人的なアドバイスを受ける必要があります。
Blevins Franks Wealth Management Limited（BFWML）は、マルタ金融サービス局によって認可および規制されており、登録番号C 92917です。投資サービス法に基づき投資サービスを提供できるよう認可され、保険分業者としての活動を行うことができます。マルタ外でアドバイスが提供される場合は、保険分業指令または金融商品市場参加者指令IIに基づいて、適用される規制システムがマルタのものと異なる場合があります。BFWMLは課税アドバイスも提供しており、税務アドバイザーはすべての資格を有し、税金専門家です。Blevins Franks Trustees Limitedは、マルタ金融サービス局によって信託、退職計画、会社の管理のために認可および規制されています。このプロモーションはBFWMLによって承認および発行されました。詳細なアドバイスのためには、Blevins Franksをご覧ください。
Blevins Franksは、アルガーヴェ地方とリスボン近郊のカスカイスにオフィスを構え、各個人の独自の状況に合わせた資金計画と国境を越える税金に関するアドバイスを提供しています。財務に関するさまざまな問題に対処する際、専門家の知識と個人面談を活用することは、特に移住や海外での退職を計画している場合、将来の財政計画の賢明な方法です。
アルガーヴェ地方は素晴らしいライフスタイルと日照りの良い気候を提供するだけでなく、ポルトガルへの移住にも税制上の利点があります。ただし、利点を得て落とし穴を回避するためには、事前の計画が必要です。
以下の記事では、Blevins Franksのダン・ヘンダーソンが、ポルトガルへの移住をより税効率良くする方法について探っています。
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ポルトガルへの移住について知っておくべきこと...Blevins Franksのパートナー、ダン・ヘンダーソン
アルガーヴェは素晴らしい住居となる場所であることは疑いの余地がありませんが、ポルトガルで暮らすことにも金銭的な利点があることをご存知でしょうか？ポルトガルに移住を計画している場合は、早い段階での綿密な財務計画をすることで、税効率の良い機会を最大限に活用し、潜在的な失敗を回避することができます。
ポルトガルでの税制上の居住
通常、国に183日滞在するとポルトガルの税制居住者とみなされますが、恒久的なポルトガルの住居を持っている場合は、到着した日から居住者となることができます。
ポルトガルに居住していると、世界中の収入と一部の利益がポルトガルの課税対象となりますので、ポルトガルの課税がどのように影響するかを理解し、準備しておく必要があります。
10年間の税制優遇が待っています
良い知らせは、ポルトガルが新しい居住者に10年間の寛大な税制上の恩恵を提供していることです。これは、一般的な税率が48%に上る通常の税率に代わって、ポルトガルで「非＝日常生活居住」（NHR）制度に基づいて活動している方は、20%の一律の所得税率が適用されます。この制度は、独身者にも有利で、外国の年金所得はわずか10%で課税されます。さらに、非日常生活の居住者は、ポルトガルでほとんどの外国収入を無税で受け取ることができます。
過去5年間にポルトガルの居住者でなかった場合は、NHRの対象になる可能性がありますので、移住後すぐに申請するようにしましょう。
税金を最小限に抑える イギリスで税金効率が良かったものが他の国でも同じく効率的であると仮定しないでください。例えば、UK ISAsはポルトガルでは課税対象ですが、ポルトガルには独自の税務計画の機会があります。
NHRの外でも、ポルトガルは税金効率の良い住居になる場合があり、投資に非常に有利な税制を享受する機会があります。多くの移住者は、従来のポートフォリオへの投資ラッパーとして機能する生命保険契約や債券に類似した構造で資本を保持することで利益を袋小路を通り、わずかな税金しかポルトガルで課税されず、運用利益の一部は時間とともに低下し、実効税率が低下します。
限られた相続税
ポルトガルは非常に寛大な相続税制度を持っています。
ポルトガル版の「印紙税」は、ポルトガルにある資産にのみ課税され、税率はわずか10%です。さらに、配偶者および昇降行列は免除されます。
ただし、イギリスの土地に留まり続ける場合は、あなたの資産は40%のイギリス相続税の対象となります（特定の例外を除く）。
適切な財産計画を行うことで、選ばれた相続人が必要以上の税金を支払わずに遺産を受け取ることができるようになります。
移住のタイミング
イギリスの資産（不動産および投資）を売却する最善の時期を探る価値があります。イギリス人かポルトガル人としてそれらを売却することで、資本利得税をより少なく支払うことができるでしょうか？
国境を越えた財務アドバイザーとの話し合いは非常に有益であり、両国の税制とそれらの関係について最新情報を把握しているからです。
ポルトガルの物件に対する財産税
高級物件を購入することを検討している場合は、ポルトガルは高価なローカル物件に一種の富裕税であるAdicional Imposto Municipal Sobre Imóveis（AIMI）を課していますが、不動産の所有者がどこに住んでいるかにかかわらず、賦課されます。
ただし、ポルトガルの物件におけるステークが60万ユーロを超える場合に限り、課税の対象となります。例えば、パートナーと共同でポルトガルの住宅を所有している場合、その物件は120万ユーロ以上の価値がある場合のみAIMIがかかります。個人の場合は0.7%、法人の場合は0.4%、100万ユーロを超える物件の場合は1%です。一部の企業は控除の対象外です。
財政上の安定した退職
ポルトガルでの退職を計画している場合は、自分にとって最適な年金オプションを検討し、あなたが考慮すべき状況、目的、その他の利用可能な富、およびポルトガルでの税金の影響を考慮する必要があります。退職までの貯蓄を保護するために注意を払ってください。
また、通貨の保有状況を含む貯蓄や投資を見直すこともお勧めします。状況や目標は移動することで変わるので、新しい生活に最適な方法で財政計画を見直して、すべてが最適な形で設定されているかを確認してください。
投資ポートフォリオを、状況、時間軸、ニーズ、目標、リスクプロファイルに合わせて構築し、リスクを軽減するために十分な資産配分と分散を行い、同時にインフレ率を上回る成長を提供するように構築する必要があります。国境を越えた税金と財務計画は複雑ですので、最良の結果を得るためには、個別化された専門家のガイダンスを受け、アルガーヴェでの生活を最大限に楽しむための最大の努力を行ってください。
Blevins Franksは、イギリスの家族がポルトガルへ移動し、生活する際に専門的な税金、年金、遺産計画、投資アドバイスを提供する数十年の経験を持ち合わせています。ポルトガルのアドバイザーは、この美しい国での新しい生活を十分に楽しめるように、財政的な安心を確保するためにお手伝いいたします。
税率、範囲、免除は変更される可能性があります。課税に関するすべての声明は、現行の課税法と規定に基づいていますが、これらは変更される可能性があるため、個人的なアドバイスを受ける必要があります。
Blevins Franks Wealth Management Limited（BFWML）は、マルタ金融サービス局によって認可および規制されており、登録番号C 92917です。投資サービス法に基づき投資サービスを提供できるよう認可され、保険分業者としての活動を行うことができます。マルタ外でアドバイスが提供される場合は、保険分業指令または金融商品市場参加者指令IIに基づいて、適用される規制システムがマルタのものと異なる場合があります。BFWMLは課税アドバイスも提供しており、税務アドバイザーはすべての資格を有し、税金専門家です。Blevins Franks Trustees Limitedは、マルタ金融サービス局によって信託、退職計画、会社の管理のために認可および規制されています。このプロモーションはBFWMLによって承認および発行されました。詳細なアドバイスのためには、Blevins Franksをご覧ください。
By My Guide Algarve
