UK-based Financial Services for Expats in Portugal - 4 Considerations post Brexit
by Blevns Franks
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イギリス本拠の金融サービスとアドバイスは、ポストブレグジットのポルトガル在住のイギリス人にとって最良の選択肢ですか？ブレグジット貿易協定は金融サービスには適用されませんでした。EU加盟国間の国境を超える取引は、共有金融規制により可能となります。今やイギリスがEUを離脱したため、金融活動の規制と消費者保護は両側で一致しなくなりました。一部のイギリスの金融機関は、イギリス以外でのサービス提供ができなくなっています。
以下の記事では、Blevins FranksのDan Henderson氏が、ポルトガルに住むイギリス人が財政の健康を守るために考慮すべき問題について探求します。
Blevins Franksは、ヨーロッパに住むイギリス国民向けの主要な税務および資産管理アドバイザーです。ルール（アルガルベ）およびリスボン近くのカスカイスにオフィスを構え、専門知識を活かし、財政と資産計画を保護するのに役立ちます。
ブレグジット後のイギリス本拠の金融アドバイスとサービス。検討すべき4つのポイント
著：Dan Henderson、パートナー、Blevins Franks
イギリスからの金融アドバイスを受けてポルトガルに住んでいる場合、ブレグジット後に何を考える必要がありますか？
2021年の前半が経過すると、ブレグジットはもはや目新しさではありませんが、我々はいまだにどのように影響を受けているかを正確に理解しています。英国人移住者にとって日常生活が変わらない部分も多い中、いくつかの不便さがあります。 いくつかは小さなものですが、いくつかはそうではありません。
ポルトガルに滞在中の多くのイギリス国民にとって懸念と困難を引き起こしているブレグジットの影響の1つが、金融アドバイスとサービスです。 質問が多く寄せられています。
ブレグジット貿易協定は金融サービスをカバーしておらず、これは以前の「パスポーティング」制度が2020年12月31日に終了したことを意味します。 これからのブレグジット後の交渉（つまり将来的なものも含む）で状況が変わる可能性はありますが、今日ブレグジットがもたらす課題に立ち向かうために、あなたの金融計画やアドバイザーが対処できるかどうかを確認する必要があります。以下は4つの主要な考慮事項です。
イギリス本拠の金融アドバイザーと良好な関係を築いている場合、異なる国に住んでいるにも関わらず、彼らを引き続き利用したくなることは理解できます。ただし、イギリスがEUの加盟国ではなくなった今、アドバイスを合法的に続けることができるかどうかを確認する必要があります。
2020年まで、イギリス本拠の金融業務はイギリスからEUに「パスポート」できましたが、2021年1月1日以降はこれが適用されなくなりました。
「パスポーティング」は、EU加盟国間を共有の金融規制を通じてクロスボーダー取引可能にしていました。これは、イギリス金融行動局（FCA）がEUの他の規制当局と同じ規則や基準に拘束されていたため以前可能でした。今やイギリスがEUを離脱したため、金融活動の規制と消費者保護は両側で一致しなくなっています。したがって、将来的に金融サービスに関する相互取引が合意されない限り、EUはイギリスの金融機関やアドバイザーについてのパスポーティング取引を許可しなくなりました。
イギリスの一部の金融企業は、EU諸国での業務継続を続けるための取り決めを行った一方、他の企業はそうしていませんでした。EU居住地の住所を持つ多くの移住者は、イギリスの銀行、金融アドバイザー、投資機関から、今後のサポートができなくなった旨の通知を受け取っています。
UKの投資を保有し続けている場合、UK本拠のアドバイザーは引き続きそこでサポートを提供できる可能性があります。ただし、EU本拠の機関と貯蓄・投資を保有している場合、フランスの金融規制当局は、ポストブレグジット時に国内で認可されていないプロバイダーと取引をすることが違法になると確認していました。同様に、アイルランド中央銀行は既存の保険契約のサービス提供に3年間の猶予期間を設けたものの、2021年以降に未認可のエンティティが契約更新または新規契約を行うことを許可していません。
EUの他の規制当局でも、自国の消費者を保護しようとする類似の立場が取られることが予想されるため、イギリス本拠のアドバイザーを活用する移住者の計画機会は制限される可能性があります。
また、イギリス本拠のアドバイザを保持するためには実践的な課題があるかどうかを確認してください。会議や書類の要件を満たすためにイギリスへ旅行しなければならないですか？病気や旅行制限のために素早く資金が必要な状況や移動できない状況でもどのような対応が可能か考えてください。
法的および実践的な側面と同様に、異なる国に拠点を置くアドバイザーが、ポルトガルで利用可能な機会を最大限に活用できるかどうか考えてください。たとえば以下の点について検討してください：
イギリス本拠のアドバイザーは、イギリス国内の居住者のシステムについて深く精通しているかもしれませんが、他の国に関して同じような詳細な知識を持っているとは限りません。
忘れずに：UKの居住者に適した財政計画は、他の国に居住するようになっても適切でない可能性があります。ポルトガルに移住する前に、居住移転時に最小限の課税を実現し、ポルトガルでの税効率の良い機会を最大化するために、自分の手配を見直してください。
イギリスの貯蓄や投資を保持している場合は注意してください。海外で生活していると、イギリスを離れると税制の恩恵を失う可能性があります。EU/EEAの資産ではなくなり、UKの居住者でなくなると、1国または両方の国でより高い税金が課される可能性があります。
一方で、ポルトガルの居住者は、税効率に加えて他の利点を提供する、現地規制に準拠した代替手段にアクセスすることができます。多くの英国移住者は、手元資産の保持方法と場所を見直し、税務状況が著しく改善できることを発見しています。
ポルトガルでの生活に適した金融事業を確保し、経験豊富な地元のアドバイザーと相談することで、経済的な安心を確保することがさらに重要です。
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML)は、マルタ金融サービス局（登録番号C 92917）によって認可および規制されています。投資サービス法の下で投資サービスを提供する許可を受け、保険販売法の下で保険代理業務を行う許可を受けています。マルタ以外でアドバイスを提供する場合、保険販売指令または金融商品取引指令第II号による適用規制システムは、マルタと異なる一部の点で異なります。BFWMLは課税アドバイスも提供します。その税務アドバイザーは完全に資格のある税務専門家です。Blevins Franks Trustees Limitedは、信託、退職制度、企業の管理について、マルタ金融サービス局によって認可および規制されています。このプロモーションは、BFWMLによって承認され発行されました。
弊社のウェブサイトをご覧いただくことで、他の金融アドバイザリー記事を見つけることができます www.blevinsfranks.com
注：この記事は元々Blevins Franksによって発表されました。
以下の記事では、Blevins FranksのDan Henderson氏が、ポルトガルに住むイギリス人が財政の健康を守るために考慮すべき問題について探求します。
Blevins Franksは、ヨーロッパに住むイギリス国民向けの主要な税務および資産管理アドバイザーです。ルール（アルガルベ）およびリスボン近くのカスカイスにオフィスを構え、専門知識を活かし、財政と資産計画を保護するのに役立ちます。
ブレグジット後のイギリス本拠の金融アドバイスとサービス。検討すべき4つのポイント
著：Dan Henderson、パートナー、Blevins Franks
イギリスからの金融アドバイスを受けてポルトガルに住んでいる場合、ブレグジット後に何を考える必要がありますか？
2021年の前半が経過すると、ブレグジットはもはや目新しさではありませんが、我々はいまだにどのように影響を受けているかを正確に理解しています。英国人移住者にとって日常生活が変わらない部分も多い中、いくつかの不便さがあります。 いくつかは小さなものですが、いくつかはそうではありません。
ポルトガルに滞在中の多くのイギリス国民にとって懸念と困難を引き起こしているブレグジットの影響の1つが、金融アドバイスとサービスです。 質問が多く寄せられています。
ブレグジット貿易協定は金融サービスをカバーしておらず、これは以前の「パスポーティング」制度が2020年12月31日に終了したことを意味します。 これからのブレグジット後の交渉（つまり将来的なものも含む）で状況が変わる可能性はありますが、今日ブレグジットがもたらす課題に立ち向かうために、あなたの金融計画やアドバイザーが対処できるかどうかを確認する必要があります。以下は4つの主要な考慮事項です。
- パスポーティングの終了
イギリス本拠の金融アドバイザーと良好な関係を築いている場合、異なる国に住んでいるにも関わらず、彼らを引き続き利用したくなることは理解できます。ただし、イギリスがEUの加盟国ではなくなった今、アドバイスを合法的に続けることができるかどうかを確認する必要があります。
2020年まで、イギリス本拠の金融業務はイギリスからEUに「パスポート」できましたが、2021年1月1日以降はこれが適用されなくなりました。
「パスポーティング」は、EU加盟国間を共有の金融規制を通じてクロスボーダー取引可能にしていました。これは、イギリス金融行動局（FCA）がEUの他の規制当局と同じ規則や基準に拘束されていたため以前可能でした。今やイギリスがEUを離脱したため、金融活動の規制と消費者保護は両側で一致しなくなっています。したがって、将来的に金融サービスに関する相互取引が合意されない限り、EUはイギリスの金融機関やアドバイザーについてのパスポーティング取引を許可しなくなりました。
イギリスの一部の金融企業は、EU諸国での業務継続を続けるための取り決めを行った一方、他の企業はそうしていませんでした。EU居住地の住所を持つ多くの移住者は、イギリスの銀行、金融アドバイザー、投資機関から、今後のサポートができなくなった旨の通知を受け取っています。
- イギリスのアドバイスの限界
UKの投資を保有し続けている場合、UK本拠のアドバイザーは引き続きそこでサポートを提供できる可能性があります。ただし、EU本拠の機関と貯蓄・投資を保有している場合、フランスの金融規制当局は、ポストブレグジット時に国内で認可されていないプロバイダーと取引をすることが違法になると確認していました。同様に、アイルランド中央銀行は既存の保険契約のサービス提供に3年間の猶予期間を設けたものの、2021年以降に未認可のエンティティが契約更新または新規契約を行うことを許可していません。
EUの他の規制当局でも、自国の消費者を保護しようとする類似の立場が取られることが予想されるため、イギリス本拠のアドバイザーを活用する移住者の計画機会は制限される可能性があります。
また、イギリス本拠のアドバイザを保持するためには実践的な課題があるかどうかを確認してください。会議や書類の要件を満たすためにイギリスへ旅行しなければならないですか？病気や旅行制限のために素早く資金が必要な状況や移動できない状況でもどのような対応が可能か考えてください。
- 地元の知識の利点
法的および実践的な側面と同様に、異なる国に拠点を置くアドバイザーが、ポルトガルで利用可能な機会を最大限に活用できるかどうか考えてください。たとえば以下の点について検討してください：
- ポルトガルの税制の複雑さとイギリスの課税との相互作用を十分に理解していますか？
- ポルトガルの居住、居住地、税、相続法、報告規則の詳細知識はありますか？
- ポルトガル在住者に重要な利点を提供する税効率の良いソリューションについて知識を持っていますか？
- もし彼らが間違ってしまったら、誰が請求書を支払うか、または結果に直面するか？
イギリス本拠のアドバイザーは、イギリス国内の居住者のシステムについて深く精通しているかもしれませんが、他の国に関して同じような詳細な知識を持っているとは限りません。
- イギリスの計画の適合性
忘れずに：UKの居住者に適した財政計画は、他の国に居住するようになっても適切でない可能性があります。ポルトガルに移住する前に、居住移転時に最小限の課税を実現し、ポルトガルでの税効率の良い機会を最大化するために、自分の手配を見直してください。
イギリスの貯蓄や投資を保持している場合は注意してください。海外で生活していると、イギリスを離れると税制の恩恵を失う可能性があります。EU/EEAの資産ではなくなり、UKの居住者でなくなると、1国または両方の国でより高い税金が課される可能性があります。
一方で、ポルトガルの居住者は、税効率に加えて他の利点を提供する、現地規制に準拠した代替手段にアクセスすることができます。多くの英国移住者は、手元資産の保持方法と場所を見直し、税務状況が著しく改善できることを発見しています。
ポルトガルでの生活に適した金融事業を確保し、経験豊富な地元のアドバイザーと相談することで、経済的な安心を確保することがさらに重要です。
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML)は、マルタ金融サービス局（登録番号C 92917）によって認可および規制されています。投資サービス法の下で投資サービスを提供する許可を受け、保険販売法の下で保険代理業務を行う許可を受けています。マルタ以外でアドバイスを提供する場合、保険販売指令または金融商品取引指令第II号による適用規制システムは、マルタと異なる一部の点で異なります。BFWMLは課税アドバイスも提供します。その税務アドバイザーは完全に資格のある税務専門家です。Blevins Franks Trustees Limitedは、信託、退職制度、企業の管理について、マルタ金融サービス局によって認可および規制されています。このプロモーションは、BFWMLによって承認され発行されました。
弊社のウェブサイトをご覧いただくことで、他の金融アドバイザリー記事を見つけることができます www.blevinsfranks.com
注：この記事は元々Blevins Franksによって発表されました。
By My Guide Algarve
