Uncertain times: How to future-proof your finances

生活の大部分が世界中のCovid 19の影響で停滞しているように見える中で、Brexitの時計は依然として進行中です。用意ができているかどうかに関係なく、変化が訪れます。その変化が具体的に何であるかはまだ誰も知らないが、今すぐ取ることのできる特定の手順があります。これにより、財政を守るのに役立つだけでなく、予期せぬ税金を回避できるかもしれません。

財政に関しては、専門家のアドバイスは賢明な投資であり、将来の金銭的ポジションを守るのに役立ちます。ヨーロッパの英国籍者に対するリーディング税金および資産管理アドバイザーであるブレビンス・フランクスは、国際税金問題や遺産計画に関する専門家のアドバイスを提供します。

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財政を将来に向けて固定するために考慮すべきこと
アドリアン・フック、ブレビンス・フランクスのパートナーによる本記事は元々ブレビンス・フランクスによって公開されました

2020年の最終段階に突入する今、確かなことはほとんどありません。残念ながら、世界的なコロナウイルスパンデミックが終わりを迎えず、Brexitについて最終的な決定がない状況がしばらく続くと予想されます。今後何が起こるかを誰も正確に予測することはできませんが、できることはいくつかあります。可能な限り財政上の立場を安全に保つために取ることができます。

Brexitに備える

最近財政の健康状態をチェックしていない場合、現状を見直すことでほぼ間違いなく今すぐにメリットを得ることが可能です。

協定があろうとなかろうと、新年は英国がEUから完全に離脱することから始まります。法的にポルトガルに法的に定住している英国人には直ちに影響はありませんが、準備ができていない人々には長期的な影響が生じるかもしれません。例えば、一部の英国の貯蓄や投資は2021年以降EU/EEA資産でなくなると一部のUK年金や税金ルールが将来の非居住者向けに変更される可能性があります。

Brexitがもたらす混乱の他にも、状況や目標は時間の経過と共に変化します。最新情報に追従していない場合、必要以上に多くの税金を支払ったり、大きな利点を提供している機会を見逃したりする可能性があります。

貯蓄、投資、他の資産、税金計画、年金および遺産計画の構造および最善の連携方法を実施する方法を見直す財政状況を毎年少なくとも1回レビューすべきです。

財産保護

現在の経済的および政治的状況は、富を保護し、長期間資産を増やすことに多くの課題を提供しています。

低金利が長期間続いているため、銀行預金や低リスク投資に良いリターンを得ることが難しくなりました。世界中でより多くの税金の監査が行われており、税金および年金法の頻繁な変更があります。もちろん、Covid-19パンデミックは依然として世界経済の不安と市場の変動を引き起こしています。

このような時期には、慎重な計画が将来にわたる金融セキュリティを確保する上で特に重要な役割を果たします。銀行口座を含むすべての投資はリスクを伴いますが、適切に多様化されたポートフォリオにより、快適なレベル内でリスクを管理するのに役立ちます。リスク許容度に明確かつ客観的な見解を確立して、最適な投資アプローチを決定することが不可欠です。

DIY対専門家のアドバイス

財務計画にはDIYアプローチを取る人もいますが、貯蓄または継承した財産を持つ多くの人々が財政状況に関する独立した専門家のレビューを受けるべきです。財政状況を客観的な視点から十分に振り返ることや、国境を越えた税制の影響を完全に理解することは非常に難しいです。状況が頻繁に変化するため、DIYの税務計画を誤って行い、予期しない税金請求や税務調査を招く可能性があります。

専門アドバイザーは時間をかけ、関連するツールを使用して、あなたの独自の状況、ニーズ、および目標を徹底的に理解し、税金効率の良い解決策をあなたとあなたの相続人に提供することができます。

英国のサービスの限界

英国の金融アドバイザーとの関係や英国の銀行口座や投資商品を保持している場合、彼らが1月1日以降に法的にサービスを提供できるかどうかを確認してください。現在の状況では、多くの英国の金融機関が移行期間終了後にEU/EEA内での運営ライセンスを失う予定です。Brexitのため、少なくとも3つの主要な英国の銀行がEU拠点の顧客に、Brexitのためサービスの撤退を進言したことを知っています。

EU居住者として既存のUK口座/保険を保持し、引き出しを行えるはずですが、EU非居住者として新たなサービスを申し込むための制限を受ける可能性があり、たとえば期間預金、債券、外国通貨管理、ローン、クレジットカードのような新しいサービスを申し込むことができない場合があります。外国銀行/プロバイダーは、EU非ベースのアドバイザーからの指示を拒否することもあります。

英国のプロバイダーが将来のサービスの制限についてあなたに連絡していない場合は、来年のポルトガルのための準備に関連する手続きを尋ねてください。

ポルトガル向けの財政計画

法的な影響に加えて、英国のプロバイダーがポルトガルをサポートするのに最適な場所かどうかを検討してください。英国の居住者向けに設計された戦略は、英国の非居住者には通常同じ利点を提供しませんし、英国の専門家がポルトガルの課税制度や英国のルールとどのように関連しているかを詳しく理解しているはずはありません。

地元の知識と国境を越えた税金計画に精通したアドバイザーは、あなたのポルトガルでの生活に税金を効率的に処理できるように、資産が保持されることを確認するのに役立ちます。彼らはまた、他の利点を提供する地元に適合したソリューションをお勧めすることができます。これには複数通貨オプションや遺産計画の柔軟性などが含まれます。

最終的に、適切で長期的な戦略を設定して資産を保護する前に、アルガルヴェでの将来の財政について心配しないで済むようにするのはできるだけ早いほどいいです。

Blevins Franksから受け取ったアドバイスは個人に合わせて書面で提供されます。ただし、この記事は個別の税金または投資に関するアドバイスを提供していると解釈するべきではありません。

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