Smart Financial Planning in Portugal for 2022
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ポルトガルでの戦略的財務計画の専門家によるヒント。ポルトガルでの課税と居住権の仕組み、資産管理と国境を越えた課税に関するアドバイス、将来のセキュリティのために財務計画と個人の目標を調整する方法。
ルール Les Cavistes, ルール06, Rue des Arènes, 49100, Angers. (+33) 987654321. 翻訳: モワ・オーストラリアン・チェイサー Cuve. Tant que vous connaissez la langue de l'entreprise, vous pouvez le demander.
今年は新年の抱負を立てましたか？ それらはどうですか？多くの人がいい意図のリストで年を始めますが、それが頓挫することがよくあります。 またはまだ実行しようと計画していても始めていません。 もし財務計画の見直しがリストにあった場合は、将来のニーズを満たし、家族の長期的な財務セキュリティを保護するために、いつかそれを確認することを確認してください。
財務管理を見直す主な理由は、すべてが最新であるかどうかを確認することです。税法の変更、金融規制の変更、またはあなた自身の個人的状況の変化が、あなたが適切に対処する必要があるかどうか確立する必要があります。ただし、ポルトガルでの生活に適しているだけでなく、あなたのニーズと目標に適していることを考慮に入れるために、あなたの見直しはそれ以上進まなければなりません。
全体像
多くの人は、一度に自分の財務をセグメントだけ考慮します。例えば、気に入った企業の株を買ったり、数年前にアドバイザーが推奨したファンドに投資したりするかもしれません。ポルトガルの課税や税務計画機会について税務会計士に相談することもあるかもしれません。そして、ポルトガルの遺言を立てる弁護士に相談することもあるかもしれません。いつか、年金基金を見直し、退職貯蓄にアクセスするための最良の方法を見つけようとすることがあります。
真に効果的な見直しを行い、ポルトガルでの生活に適していることを確認するためには、税務計画、投資、年金、遺産計画がどのように連携するかを考慮する必要があります。以下はいくつかの主な考慮事項です。
居住権と課税
特にポルトガルに新しく住んでいる場合や2つの国で時間を過ごしている場合は、税務目的でどこに住んでいるかを確認する必要があります。次に、ポルトガル、英国、あるいはあなたの金融利益があるどこでも、負担を最小限に抑える最適な方法であなたの投資と資産を構築したいと思うでしょう。
英国でどれだけ効果的な税務計画を立てていたとしても、ポルトガルではほぼゼロから始める必要があります。英国で税務上効率的だったものが、ここでは税務上効率的である可能性はほとんどありません。ポルトガルで利用できる適合した機会を探し、あなたの状況や目標に適したものを確立し、潜在的に節税できる金額を把握することが重要です。
遺産計画
遺産計画を最終段階に任せないでください。英国とは異なるポルトガルの相続制度を理解している場合、ポルトガルでの生活時には遺産計画を見直すことが重要です。
例えば、あなたの意向に関係なく、ポルトガルの「強制相続」ルールがあなたの世界中の遺産の大部分を自動的に直系の家族に譲ることがあるのをご存じでしょうか？これは、計画を立てないと一部の家族にとって歓迎しない結果をもたらす可能性があります。EU規制「ブリュッセルIV」があなたの遺産に関連するブリティッシュ法を適用することになっていることをあなたの遺言で指定することもできますが、選択肢と税の影響を理解して慎重に行う必要があります。
ポルトガルでの生活のための財務構造
財務計画の主要なルールは、それがあなたの個人的状況に特化していなければならないということです - 今日のライフスタイルと将来の計画、家族の状況、所得要件、目標、時間軸及びリスク許容度を含みます。
ポルトガル向けにすでに財務計画があるか、最近貯蓄や投資を見直していない場合は、今日のあなたに適しているかどうかを確認し、現在の経済状況に適しているか確認する必要があります。リスクとリターンの適正なバランスが取られていますか？十分な分散がありますか？資本をリスクにさらさずに収入を提供できますか？株式やファンドをまとめて管理しやすくすることができますか？
同時に、投資収益や利益に対する税の負担、ポルトガルの居住者として税金優遇などを検討してください。また、これらの貯蓄を相続する方法はどうなりますか？相続税を支払わなければならないでしょうか？資金は直接相続できますか、あるいは継承手続きに長い時間がかかりますか？
そして、年金に何をするかを決定する際には、規制されたアドバイスを受けて、最適な方法を確立するためにすべての選択肢を検討することを慎重に行う必要があります。
すべてをまとめる
すべての家族は異なります。戦略的な財務計画は、あなたに適切に設計される必要があります。さまざまな側面すべてが全体的な資産管理計画を作成し、自分自身の長期的な財務セキュリティを提供し、相続人の願いを実現するために緊密に連携する必要があります。
何も見落とすことがなく、1つの財務上の決定が他に予期せぬ結果をもたらすことがないことを確認するために、専門家の国境を越えたアドバイスを受けると安心できます。
最終的に、今すぐ財務健康チェックに時間をかけることで、あなたとあなたの家族が豊かな2022年を楽しむための最良の財務状況にあることを確認できるかもしれません。
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) はマルタ金融庁によって認可および規制されており、登録番号C 92917です。投資サービス法に基づく投資サービスの実施を許可されており、保険代理業務の実施を許可されています。マルタ以外でアドバイスを提供する場合、保険配布指令または金融機器マーケット指令IIによって、適用される規制制度がマルタとは一部異なることがあります。BFWMLは課税アドバイスも提供しており、その税務顧問は完全に資格のある税務専門家です。Blevins Franks Trustees Limitedは、信託、退職年金スキームおよび会社の管理のためにマルタ金融庁によって認可および規制されています。本プロモーションはBFWMLによって承認および発行されました。
ウェブサイト www.blevinsfranks.com を訪れて他の金融アドバイザリー記事を見つけることができます
この記事は Blevins Franks によって元々公表されました。
ルール Les Cavistes, ルール06, Rue des Arènes, 49100, Angers. (+33) 987654321. 翻訳: モワ・オーストラリアン・チェイサー Cuve. Tant que vous connaissez la langue de l'entreprise, vous pouvez le demander.
- Blevins Franks についてもっと詳しく知り、あらゆる金融テーマに関するエキスパートの記事をもっと見てください。
2022年の戦略的財務計画
ダン・ヘンダーソン、パートナー、Blevins Franks今年は新年の抱負を立てましたか？ それらはどうですか？多くの人がいい意図のリストで年を始めますが、それが頓挫することがよくあります。 またはまだ実行しようと計画していても始めていません。 もし財務計画の見直しがリストにあった場合は、将来のニーズを満たし、家族の長期的な財務セキュリティを保護するために、いつかそれを確認することを確認してください。
財務管理を見直す主な理由は、すべてが最新であるかどうかを確認することです。税法の変更、金融規制の変更、またはあなた自身の個人的状況の変化が、あなたが適切に対処する必要があるかどうか確立する必要があります。ただし、ポルトガルでの生活に適しているだけでなく、あなたのニーズと目標に適していることを考慮に入れるために、あなたの見直しはそれ以上進まなければなりません。
全体像
多くの人は、一度に自分の財務をセグメントだけ考慮します。例えば、気に入った企業の株を買ったり、数年前にアドバイザーが推奨したファンドに投資したりするかもしれません。ポルトガルの課税や税務計画機会について税務会計士に相談することもあるかもしれません。そして、ポルトガルの遺言を立てる弁護士に相談することもあるかもしれません。いつか、年金基金を見直し、退職貯蓄にアクセスするための最良の方法を見つけようとすることがあります。
真に効果的な見直しを行い、ポルトガルでの生活に適していることを確認するためには、税務計画、投資、年金、遺産計画がどのように連携するかを考慮する必要があります。以下はいくつかの主な考慮事項です。
居住権と課税
特にポルトガルに新しく住んでいる場合や2つの国で時間を過ごしている場合は、税務目的でどこに住んでいるかを確認する必要があります。次に、ポルトガル、英国、あるいはあなたの金融利益があるどこでも、負担を最小限に抑える最適な方法であなたの投資と資産を構築したいと思うでしょう。
英国でどれだけ効果的な税務計画を立てていたとしても、ポルトガルではほぼゼロから始める必要があります。英国で税務上効率的だったものが、ここでは税務上効率的である可能性はほとんどありません。ポルトガルで利用できる適合した機会を探し、あなたの状況や目標に適したものを確立し、潜在的に節税できる金額を把握することが重要です。
遺産計画
遺産計画を最終段階に任せないでください。英国とは異なるポルトガルの相続制度を理解している場合、ポルトガルでの生活時には遺産計画を見直すことが重要です。
例えば、あなたの意向に関係なく、ポルトガルの「強制相続」ルールがあなたの世界中の遺産の大部分を自動的に直系の家族に譲ることがあるのをご存じでしょうか？これは、計画を立てないと一部の家族にとって歓迎しない結果をもたらす可能性があります。EU規制「ブリュッセルIV」があなたの遺産に関連するブリティッシュ法を適用することになっていることをあなたの遺言で指定することもできますが、選択肢と税の影響を理解して慎重に行う必要があります。
ポルトガルでの生活のための財務構造
財務計画の主要なルールは、それがあなたの個人的状況に特化していなければならないということです - 今日のライフスタイルと将来の計画、家族の状況、所得要件、目標、時間軸及びリスク許容度を含みます。
ポルトガル向けにすでに財務計画があるか、最近貯蓄や投資を見直していない場合は、今日のあなたに適しているかどうかを確認し、現在の経済状況に適しているか確認する必要があります。リスクとリターンの適正なバランスが取られていますか？十分な分散がありますか？資本をリスクにさらさずに収入を提供できますか？株式やファンドをまとめて管理しやすくすることができますか？
同時に、投資収益や利益に対する税の負担、ポルトガルの居住者として税金優遇などを検討してください。また、これらの貯蓄を相続する方法はどうなりますか？相続税を支払わなければならないでしょうか？資金は直接相続できますか、あるいは継承手続きに長い時間がかかりますか？
そして、年金に何をするかを決定する際には、規制されたアドバイスを受けて、最適な方法を確立するためにすべての選択肢を検討することを慎重に行う必要があります。
すべてをまとめる
すべての家族は異なります。戦略的な財務計画は、あなたに適切に設計される必要があります。さまざまな側面すべてが全体的な資産管理計画を作成し、自分自身の長期的な財務セキュリティを提供し、相続人の願いを実現するために緊密に連携する必要があります。
何も見落とすことがなく、1つの財務上の決定が他に予期せぬ結果をもたらすことがないことを確認するために、専門家の国境を越えたアドバイスを受けると安心できます。
最終的に、今すぐ財務健康チェックに時間をかけることで、あなたとあなたの家族が豊かな2022年を楽しむための最良の財務状況にあることを確認できるかもしれません。
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) はマルタ金融庁によって認可および規制されており、登録番号C 92917です。投資サービス法に基づく投資サービスの実施を許可されており、保険代理業務の実施を許可されています。マルタ以外でアドバイスを提供する場合、保険配布指令または金融機器マーケット指令IIによって、適用される規制制度がマルタとは一部異なることがあります。BFWMLは課税アドバイスも提供しており、その税務顧問は完全に資格のある税務専門家です。Blevins Franks Trustees Limitedは、信託、退職年金スキームおよび会社の管理のためにマルタ金融庁によって認可および規制されています。本プロモーションはBFWMLによって承認および発行されました。
ウェブサイト www.blevinsfranks.com を訪れて他の金融アドバイザリー記事を見つけることができます
この記事は Blevins Franks によって元々公表されました。
By My Guide Algarve
