Smart Financial Planning in Portugal for 2022
🌍 Часть сети My Guide
Советы от экспертов по стратегическому финансовому планированию для проживания в Португалии. Как работает налогообложение и резиденство в Португалии, советы по планированию наследства и налогообложению на международном уровне, а также как согласовать свое финансовое планирование и личные цели для будущей безопасности.
Blevins Franks, с офисами в Луле и Кашкайше, является управляющей компанией и консультацией по международному налогообложению, предоставляющей советы и рекомендации британским экспатам в Португалии. Каждая ситуация клиента уникальна, с индивидуальными целями и ограничениями. Консультанты Blevins Franks тесно сотрудничают со своими клиентами, чтобы найти решение, наилучшим образом подходящее к каждому конкретному случаю.
Вы поставили себе какие-то новогодние резолюции на этот год? Как они идут? Многие из нас начинают год с перечня хороших намерений, но часто они остаются невыполненными. Или, может быть, вы все еще планируете это сделать, но пока не приступали. Если пересмотр финансового планирования был в вашем списке, убедитесь, что вы когда-нибудь приступите к нему, чтобы убедиться, что ваши финансы находятся на нужном пути для удовлетворения ваших потребностей и обеспечения долгосрочной финансовой безопасности вашей семьи.
Главная причина для пересмотра вашего управления богатством — убедиться, что все в порядке. Необходимо выяснить, не стали ли изменения в налоговых правилах, финансовых регуляциях или вашем собственном положении настолько существенными, что вам следует скорректировать свои распоряжения. Однако, чтобы убедиться, что все подходит для вашей жизни в Португалии, а также для ваших потребностей и целей, ваш обзор должен пройти за этим.
Общая картина
Многие люди рассматривают лишь отдельные сегменты своих финансов. Например, они могли приобрести акции компаний, которые им нравятся, или инвестировали в фонды, рекомендованные консультантом лет назад. Они могут пообщаться с налоговым консультантом о налогообложении и налоговом планировании в Португалии. Затем они нанимают адвоката для оформления португальского завещания. В какой-то момент они пересматривают свои пенсионные фонды и пытаются выяснить, как лучше всего распоряжаться своими накоплениями на пенсию.
Для действительно эффективного обзора, и чтобы убедиться, что он подходит для вашей жизни в Португалии, рассмотрите, как ваше налоговое планирование, инвестиции, пенсии и планирование наследства работают вместе. Вот некоторые ключевые моменты, которые следует учитывать.
Резиденство и налогообложение
Сначала убедитесь, что вы знаете, где вы резидент в налоговых целях, особенно если вы новичок в Португалии или проводите время в двух странах. Затем вам следует структурировать ваши инвестиции и богатство наиболее подходящим образом для минимизации налогообложения — в Португалии, Великобритании и где у вас есть финансовые интересы — таким образом, что соответствует всем вашим обязательствам.
Независимо от того, насколько эффективным было ваше налоговое планирование в Великобритании, вам почти придется начинать все с нуля в Португалии. Что было налогоэффективным в Великобритании, вероятно, не будет таковым здесь. Обязательно изучите доступные законопослушные возможности в Португалии, чтобы установить, что было бы эффективным для вашей ситуации и целей, а также сколько налогов вы могли бы потенциально сэкономить.
Планирование наследства
Не откладывайте планирование наследства на последний этап финансового планирования. Очень важно пересмотреть ваше планирование наследства во время проживания в Португалии, поскольку его правила о наследовании работают совершенно иначе, чем в Великобритании.
Вы, например, знаете, что правила прошения в Португалии могут автоматически передать значительную часть вашего мирового имущества вашим прямым родственникам, независимо от ваших намерений? Это может иметь неприятные последствия для некоторых семей, если вы не предпримите шаги заранее. Вы также можете указать в своем завещании для применения соответствующего британского закона к вашему имуществу в соответствии с регуляцией ЕС «Брюссель IV», но будьте внимательны к пониманию ваших вариантов и любых налоговых последствий.
Финансовое структурирование для жизни в Португалии
Возможно, основное правило финансового планирования заключается в том, что оно должно быть специально структурировано вокруг вашей личной ситуации — вашего образа жизни сегодня и планов на будущее, семейной ситуации, потребностей в доходе, целей, перспектив, терпимости к риску.
Если у вас еще нет финансового плана для Португалии, или вы давно не пересматривали ваши сбережения и инвестиции, вам следует проверить, подходят ли они вам сегодня и в текущих экономических условиях. Есть ли у них правильное соотношение риска и дохода? У вас достаточно диверсификации? Могут ли они приносить доход без риска капитала? Можете ли вы объединить акции и фонды, чтобы их было проще управлять?
Также учтите налоговые обязательства по доходу от инвестиций и доходам, и сможете ли вы воспользоваться налоговыми льготами как резидент Португалии. Как эти сбережения будут переданы вашим наследникам? Какие налоги наследия им придется заплатить? Могут ли средства передаваться напрямую или же будет длиться длительный процесс оформления наследства?
А когда принимаете решение, что делать с вашими пенсиями, уделите внимание изучению всех ваших вариантов, чтобы установить наиболее подходящий подход для вас с регулируемыми советами.
Объединение всего
Каждая семья уникальна. Ваше стратегическое финансовое планирование должно быть заботливо разработано для вас. Все различные аспекты должны слаженно взаимодействовать для создания общего плана управления богатством, который обеспечивает долгосрочную финансовую безопасность для вас и реализует ваши желания по поводу ваших наследников.
Чтобы быть уверенными, что вы охватили все, и что принятие одного финансового решения не повлечет за собой неожиданных последствий для другого, обратитесь за специализированной, международной консультацией.
В конечном итоге, потраченное сейчас время на финансовую проверку может помочь обеспечить вас и вашу семью лучшими финансовыми позициями для того, чтобы насладиться процветающим 2022 годом и далее.
ООО «Blevins Franks Управление Богатством» (BFWML) имеет лицензию и регулируется Мальтийским ведомством по финансовым услугам, зарегистрированным номером C 92917. Уполномочен на предоставление инвестиционных услуг в соответствии с Законом об инвестиционных услугах и уполномочен на осуществление деятельности по посредничеству в страховании в соответствии с Законом о распределении страховых продуктов. При предоставлении советов за пределами Мальты посредством Директивы о распределении страховых продуктов или Директивы о рынках финансовых инструментов, применяемая регулятивная система отличается в некоторых аспектах от мальтийской. BFWML также предоставляет налоговые консультации; его налоговые консультанты являются полностью квалифицированными специалистами по налогам. Blevins Franks Trustees Limited имеет лицензию и регулируется Мальтийским ведомством по финансовым услугам для администрирования доверительных фондов, пенсионных схем и компаний. Этот промо-ролик одобрен и выпущен BFWML.
Вы можете найти другие статьи финансовых консультантов, посетив наш веб-сайт здесьwww.blevinsfranks.com
Эта статья была опубликована компанией Blevins Franks.
Blevins Franks, с офисами в Луле и Кашкайше, является управляющей компанией и консультацией по международному налогообложению, предоставляющей советы и рекомендации британским экспатам в Португалии. Каждая ситуация клиента уникальна, с индивидуальными целями и ограничениями. Консультанты Blevins Franks тесно сотрудничают со своими клиентами, чтобы найти решение, наилучшим образом подходящее к каждому конкретному случаю.
- Узнайте больше о Blevins Franks и прочитайте другие статьи их экспертов на широкий спектр финансовых тем.
Стратегическое финансовое планирование на 2022 год
Дэн Хендерсон, Партнер, Blevins FranksВы поставили себе какие-то новогодние резолюции на этот год? Как они идут? Многие из нас начинают год с перечня хороших намерений, но часто они остаются невыполненными. Или, может быть, вы все еще планируете это сделать, но пока не приступали. Если пересмотр финансового планирования был в вашем списке, убедитесь, что вы когда-нибудь приступите к нему, чтобы убедиться, что ваши финансы находятся на нужном пути для удовлетворения ваших потребностей и обеспечения долгосрочной финансовой безопасности вашей семьи.
Главная причина для пересмотра вашего управления богатством — убедиться, что все в порядке. Необходимо выяснить, не стали ли изменения в налоговых правилах, финансовых регуляциях или вашем собственном положении настолько существенными, что вам следует скорректировать свои распоряжения. Однако, чтобы убедиться, что все подходит для вашей жизни в Португалии, а также для ваших потребностей и целей, ваш обзор должен пройти за этим.
Общая картина
Многие люди рассматривают лишь отдельные сегменты своих финансов. Например, они могли приобрести акции компаний, которые им нравятся, или инвестировали в фонды, рекомендованные консультантом лет назад. Они могут пообщаться с налоговым консультантом о налогообложении и налоговом планировании в Португалии. Затем они нанимают адвоката для оформления португальского завещания. В какой-то момент они пересматривают свои пенсионные фонды и пытаются выяснить, как лучше всего распоряжаться своими накоплениями на пенсию.
Для действительно эффективного обзора, и чтобы убедиться, что он подходит для вашей жизни в Португалии, рассмотрите, как ваше налоговое планирование, инвестиции, пенсии и планирование наследства работают вместе. Вот некоторые ключевые моменты, которые следует учитывать.
Резиденство и налогообложение
Сначала убедитесь, что вы знаете, где вы резидент в налоговых целях, особенно если вы новичок в Португалии или проводите время в двух странах. Затем вам следует структурировать ваши инвестиции и богатство наиболее подходящим образом для минимизации налогообложения — в Португалии, Великобритании и где у вас есть финансовые интересы — таким образом, что соответствует всем вашим обязательствам.
Независимо от того, насколько эффективным было ваше налоговое планирование в Великобритании, вам почти придется начинать все с нуля в Португалии. Что было налогоэффективным в Великобритании, вероятно, не будет таковым здесь. Обязательно изучите доступные законопослушные возможности в Португалии, чтобы установить, что было бы эффективным для вашей ситуации и целей, а также сколько налогов вы могли бы потенциально сэкономить.
Планирование наследства
Не откладывайте планирование наследства на последний этап финансового планирования. Очень важно пересмотреть ваше планирование наследства во время проживания в Португалии, поскольку его правила о наследовании работают совершенно иначе, чем в Великобритании.
Вы, например, знаете, что правила прошения в Португалии могут автоматически передать значительную часть вашего мирового имущества вашим прямым родственникам, независимо от ваших намерений? Это может иметь неприятные последствия для некоторых семей, если вы не предпримите шаги заранее. Вы также можете указать в своем завещании для применения соответствующего британского закона к вашему имуществу в соответствии с регуляцией ЕС «Брюссель IV», но будьте внимательны к пониманию ваших вариантов и любых налоговых последствий.
Финансовое структурирование для жизни в Португалии
Возможно, основное правило финансового планирования заключается в том, что оно должно быть специально структурировано вокруг вашей личной ситуации — вашего образа жизни сегодня и планов на будущее, семейной ситуации, потребностей в доходе, целей, перспектив, терпимости к риску.
Если у вас еще нет финансового плана для Португалии, или вы давно не пересматривали ваши сбережения и инвестиции, вам следует проверить, подходят ли они вам сегодня и в текущих экономических условиях. Есть ли у них правильное соотношение риска и дохода? У вас достаточно диверсификации? Могут ли они приносить доход без риска капитала? Можете ли вы объединить акции и фонды, чтобы их было проще управлять?
Также учтите налоговые обязательства по доходу от инвестиций и доходам, и сможете ли вы воспользоваться налоговыми льготами как резидент Португалии. Как эти сбережения будут переданы вашим наследникам? Какие налоги наследия им придется заплатить? Могут ли средства передаваться напрямую или же будет длиться длительный процесс оформления наследства?
А когда принимаете решение, что делать с вашими пенсиями, уделите внимание изучению всех ваших вариантов, чтобы установить наиболее подходящий подход для вас с регулируемыми советами.
Объединение всего
Каждая семья уникальна. Ваше стратегическое финансовое планирование должно быть заботливо разработано для вас. Все различные аспекты должны слаженно взаимодействовать для создания общего плана управления богатством, который обеспечивает долгосрочную финансовую безопасность для вас и реализует ваши желания по поводу ваших наследников.
Чтобы быть уверенными, что вы охватили все, и что принятие одного финансового решения не повлечет за собой неожиданных последствий для другого, обратитесь за специализированной, международной консультацией.
В конечном итоге, потраченное сейчас время на финансовую проверку может помочь обеспечить вас и вашу семью лучшими финансовыми позициями для того, чтобы насладиться процветающим 2022 годом и далее.
ООО «Blevins Franks Управление Богатством» (BFWML) имеет лицензию и регулируется Мальтийским ведомством по финансовым услугам, зарегистрированным номером C 92917. Уполномочен на предоставление инвестиционных услуг в соответствии с Законом об инвестиционных услугах и уполномочен на осуществление деятельности по посредничеству в страховании в соответствии с Законом о распределении страховых продуктов. При предоставлении советов за пределами Мальты посредством Директивы о распределении страховых продуктов или Директивы о рынках финансовых инструментов, применяемая регулятивная система отличается в некоторых аспектах от мальтийской. BFWML также предоставляет налоговые консультации; его налоговые консультанты являются полностью квалифицированными специалистами по налогам. Blevins Franks Trustees Limited имеет лицензию и регулируется Мальтийским ведомством по финансовым услугам для администрирования доверительных фондов, пенсионных схем и компаний. Этот промо-ролик одобрен и выпущен BFWML.
Вы можете найти другие статьи финансовых консультантов, посетив наш веб-сайт здесьwww.blevinsfranks.com
Эта статья была опубликована компанией Blevins Franks.
По My Guide Algarve
